建行廣東省分行堅守服務(wù)實體經(jīng)濟初心，發(fā)揮國有大行主力軍作用，將科技金融作為戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)推進，堅持數(shù)字化、平臺化、綜合化、生態(tài)化“四化驅(qū)動”，通過全新推出38項科企專屬產(chǎn)品和服務(wù)，成立大灣區(qū)首個“產(chǎn)學(xué)研金服”科技金融聯(lián)盟等工作舉措，為科技型企業(yè)提供陪伴式、多元化、全方位的綜合金融服務(wù)，為廣東高水平科技創(chuàng)新強省建設(shè)提供有力金融支撐。

截至9月末，建行廣東省分行科技信貸余額超1500億元，今年累計向超8000家科技型企業(yè)投放貸款超1900億元，累計服務(wù)科技型企業(yè)超5萬家；本年度知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記金額超700億元，質(zhì)押登記筆數(shù)超500筆。2024年5月實現(xiàn)全國首筆科技創(chuàng)新再貸款，截至目前已實現(xiàn)超77筆投放，貸款金額合計超7億元。

38項專屬供給支持全周期

探索打造大灣區(qū)科技金融聯(lián)盟

據(jù)介紹，建行廣東省分行聚焦新質(zhì)生產(chǎn)力科技型企業(yè)不同發(fā)展階段金融需求不同的特點，加大金融產(chǎn)品和服務(wù)模式創(chuàng)新力度，持續(xù)做好商投行一體化、股債一體化、融資融智一體化、本外幣一體化、線上線下一體化等“五個一體化”，完善“股、貸、債、?！本C合化服務(wù)體系。

今年，該行全新推出《“FIT粵”科技型企業(yè)全生命周期綜合金融服務(wù)方案（2024年版）》，涵蓋6大類、38項專屬產(chǎn)品和服務(wù)，針對小微科技型企業(yè),推出“善新貸”“善科貸”兩個拳頭產(chǎn)品，為科技型企業(yè)提供快捷、足量的信用類融資支持。

針對大中型科技型企業(yè)，提供“科技易貸”專屬產(chǎn)品，并配套“科技研發(fā)貸款”、“科技產(chǎn)業(yè)貸款”等場景應(yīng)用類產(chǎn)品，賦能科技型企業(yè)發(fā)展全鏈條。

同時，今年6月，該行聯(lián)合華南理工、廣州實驗室、大灣區(qū)國創(chuàng)中心、省生產(chǎn)力促進中心、省知識產(chǎn)權(quán)保護中心、廣發(fā)證券等10余家機構(gòu)，共同成立大灣區(qū)首個“產(chǎn)學(xué)研金服”科技金融聯(lián)盟，聯(lián)盟將通過整合產(chǎn)業(yè)龍頭、科研院所、金融機構(gòu)以及服務(wù)機構(gòu)等多方資源，開展平臺搭建、數(shù)據(jù)對接、產(chǎn)品創(chuàng)新等創(chuàng)新合作，聯(lián)合開展科技成果轉(zhuǎn)化對接會、科創(chuàng)投融資對接會、資本特訓(xùn)營以及政策宣講會等活動。

作為該行參與打造的非金融服務(wù)平臺，聯(lián)盟將基于共享客戶信息和資源對接，打造科技型企業(yè)高質(zhì)量服務(wù)生態(tài)圈，為科技型企業(yè)提供更廣更深的綜合服務(wù)，促進“科技+金融+產(chǎn)業(yè)”深度融合。截至6月末，已落地股權(quán)投資項目15個，投資金額合計超32億元。同時，為重點科技企業(yè)承銷合計40億元科創(chuàng)票據(jù)，引導(dǎo)資本市場向科技創(chuàng)新領(lǐng)域集聚。

科創(chuàng)企業(yè)多維評價體系持續(xù)升級

建立“五位一體”立體化機制

科技型企業(yè)信貸評估難是銀行業(yè)發(fā)展科技金融的共性問題，作為國有大行，建行在科技企業(yè)評價體系方面的探索一直走在前列。

作為該行首創(chuàng)推出“技術(shù)流”專屬評價體系的一級分支機構(gòu)，建行廣東省分行近年來已成功服務(wù)對接轄內(nèi)科技型企業(yè)超4萬家。

為進一步強化數(shù)字化經(jīng)營能力，實現(xiàn)從單一靜態(tài)到多維動態(tài)評價轉(zhuǎn)變，建行廣東省分行迭代升級了科創(chuàng)企業(yè)“多維評價體系”，通過全面整合科技型企業(yè)技術(shù)流、投資流、信息流、資金流等數(shù)據(jù)信息，形成涵蓋四大類數(shù)十項指標的量化評價模型，并以十個等級代表企業(yè)綜合創(chuàng)新發(fā)展能力進行畫像評價，實現(xiàn)對科技型企業(yè)更全面、更科學(xué)、更精準的分層分類評價、管理。

該行落地的廣州市首筆符合科技創(chuàng)新再貸款政策貸款便是生動例證。今年4月，中國人民銀行聯(lián)合科技部等部門設(shè)立科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款后，手握17項高價值專利的某環(huán)境科學(xué)研究院（廣州）有限公司在一次溝通中提出了融資需求，建行廣州天河支行很快通過多維度評價體系測算企業(yè)評級達到M5，并利用大數(shù)據(jù)模型為其精準測額，很快一筆符合再貸款政策要求的100萬元貸款順利落地企業(yè)賬戶。

在建行廣東省分行對科技金融專業(yè)性的不斷探索下，與之相配繞的服務(wù)體系機制也逐漸邁向立體化。今年6月，建行總行在廣東授牌成立總行級科技金融創(chuàng)新中心，給予了差異化政策支持。

與此同時，建行廣東省分行成立科技金融領(lǐng)導(dǎo)小組和科技金融業(yè)務(wù)中心，粵港澳大灣區(qū)二級分支行設(shè)立一級部科技金融業(yè)務(wù)中心，基層分批建立科技金融特色支行，首批擬掛牌15家，年內(nèi)在全省建立500人科技金融專員隊伍，自上而下統(tǒng)籌規(guī)劃與推進科技金融服務(wù)落地生效。

強化政銀合作共同引領(lǐng)行業(yè)轉(zhuǎn)型

2024年前三季度廣東金融數(shù)據(jù)顯示，當(dāng)前信貸結(jié)構(gòu)正發(fā)生明顯轉(zhuǎn)型，信貸資源重點流向科技金融等“五篇大文章”領(lǐng)域。在行業(yè)轉(zhuǎn)型之際，需要“領(lǐng)頭羊”發(fā)揮帶頭作用，引領(lǐng)推動行業(yè)轉(zhuǎn)型。

為此，建行廣東省分行積極聯(lián)動廣東省科技廳、省科技金融促進會，撰寫“科技型企業(yè)信貸融資服務(wù)規(guī)范”地方標準，從組織架構(gòu)設(shè)置、人員配置、IT系統(tǒng)要求、專屬融資評價體系、專屬配套產(chǎn)品、授信審批全流程等方面提出商業(yè)銀行科技金融的服務(wù)要求與服務(wù)內(nèi)容，進一步引導(dǎo)金融資源精準滴灌科技創(chuàng)新領(lǐng)域。

同時，政銀合作也深入到對科技企業(yè)的金融支持中。據(jù)廣州巨灣技研有限公司介紹，該公司落戶廣州市南沙區(qū)之初，正處于研發(fā)“超級快充電池”技術(shù)的關(guān)鍵期，實現(xiàn)技術(shù)突破和產(chǎn)業(yè)化落地后，可有效解決新能源汽車消費者對充電速度的需求。但受研發(fā)資金超預(yù)期影響，企業(yè)亟需更多融資支持。

建行廣州分行在走訪過程中得知此事，立即與南沙區(qū)政府招商部門、企業(yè)相關(guān)負責(zé)人進行三方對接，聚焦新興領(lǐng)域加速優(yōu)化業(yè)務(wù)策略。

很快，分行聯(lián)合7家金融機構(gòu)組成銀團與該公司合作簽署30億元貸款授信，創(chuàng)新“政府搭橋、銀企結(jié)對”的政銀企協(xié)同共謀發(fā)展新模式，助力新能源汽車電池產(chǎn)業(yè)化、規(guī)模化。截至目前，分行已為該企業(yè)投放貸款超1.75億元。在金融支持下，巨灣技研已發(fā)展成為一家“獨角獸”公司。

未來，建行廣東省分行將持續(xù)豐富科技型企業(yè)全生命周期產(chǎn)品供給，不斷迭代升級科技型企業(yè)多維評價體系，深入打造科技金融服務(wù)生態(tài)圈。緊跟政策導(dǎo)向，從產(chǎn)品創(chuàng)新、評價體系、生態(tài)搭建等方面進一步做深做實科技型企業(yè)全生命周期綜合金融服務(wù)。